按照《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第五十三條、五十六條規(guī)定，現(xiàn)將衡水市產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司用信20000萬(wàn)元重大關(guān)聯(lián)交易報(bào)告如下：

　　一、交易概述

　　經(jīng)衡水銀行股份有限公司(下稱：衡水銀行）第四屆董事會(huì)二十四次會(huì)議審議通過(guò)，通過(guò)了關(guān)于衡水市產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司用信20000萬(wàn)元重大關(guān)聯(lián)交易的提案，本次衡水市產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司用信20000萬(wàn)元，于2024年12月 27日在衡水銀行光大支行簽訂了借款合同，金額20000萬(wàn)元，利率 4.5%，期限12個(gè)月，借款合同號(hào)：5012412L1317016借據(jù)號(hào)：5012412L1317016001。

　　二、交易對(duì)手情況

　　衡水市產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司，企業(yè)類型：有限責(zé)任公司，經(jīng)營(yíng)范圍：以自有資金從事投資活動(dòng)；自有資金投資的資產(chǎn)管理服務(wù)等。法定代表人：程茂松，注冊(cè)地址：衡水市人民中路24號(hào)，注冊(cè)資本：2302萬(wàn)元。

　　衡水市城市投資控股集團(tuán)有限公司持有衡水市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司100%股份，同時(shí)持有衡水市產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司100%股份；衡水市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司持有衡水銀行股份15.99%。根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》《衡水銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，認(rèn)定衡水市產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司為衡水銀行關(guān)聯(lián)方。

　　定價(jià)政策：本次衡水市產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司申請(qǐng)20000萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款執(zhí)行利率為4.5%，與該公司所處相同行業(yè)、貸款條件相似的公司，目前在我行的利率最低為4%，該筆貸款執(zhí)行利率不優(yōu)于其他非關(guān)聯(lián)方同類業(yè)務(wù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。

　　四、交易金額及比例

　?。ㄒ唬┍敬谓灰捉痤~20000萬(wàn)元。（本次用信為收回再貸）

　?。ǘ┠壳昂馑挟a(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司用信余額20000萬(wàn)元，占衡水銀行上季資本凈額的2.14%，符合相關(guān)規(guī)定。

　?。ㄈ┙刂?024年11月末衡水市產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司所在集團(tuán)用信余額39184萬(wàn)元，占衡水銀行上季資本凈額的4.21%，符合相關(guān)規(guī)定。

　　五、經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)四屆二十三次會(huì)議審議，通過(guò)了關(guān)于衡水市產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司用信20000萬(wàn)元重大關(guān)聯(lián)交易的提案，并報(bào)董事會(huì)審批。

　　經(jīng)衡水銀行董事會(huì)四屆二十四次會(huì)議審議，通過(guò)了關(guān)于衡水市產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司用信20000萬(wàn)元重大關(guān)聯(lián)交易的提案。

　　六、獨(dú)立董事意見(jiàn)

　　關(guān)于衡水市產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司用信20000萬(wàn)元重大關(guān)聯(lián)交易的事項(xiàng)屬于衡水銀行正常授信業(yè)務(wù)，交易遵循公平、公開(kāi)、公允合理的原則，定價(jià)公允合理；該重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)不會(huì)對(duì)公司的獨(dú)立性產(chǎn)生影響，不存在損害公司及中小股東利益的情形，本次關(guān)聯(lián)交易符合監(jiān)管部門(mén)要求，符合《衡水銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。我們一致同意《關(guān)于衡水市產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司用信20000萬(wàn)元重大關(guān)聯(lián)交易的提案》現(xiàn)提交公司董事會(huì)審議，該提案表決時(shí)關(guān)聯(lián)董事宋鴻杰需回避。

　　衡水銀行股份有限公司

　　2024年12月30日? ?