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01懲戒依據(jù)與原則

制定依據(jù)

? ? 第一條?為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪，建立健全聯(lián)合懲戒制度，根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

遵循原則

? ? 第二條 聯(lián)合懲戒應(yīng)當(dāng)遵循依法認(rèn)定、過懲相當(dāng)、動態(tài)管理的原則。

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02懲戒對象

? ? 第三條 本辦法規(guī)定的懲戒對象包括：

? ? （一）因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，或者實施與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)聯(lián)的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，妨害信用卡管理，侵犯公民個人信息，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益及組織他人偷越國（邊）境、偷越國（邊）境等犯罪受過刑事處罰的人員；

? ? （二）經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定，具有下列行為之一的單位、個人和相關(guān)組織者：

? ? 1.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等三張（個）以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助三張（個）以上的；

? ? 2.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等三次以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助三次以上的；

? ? 3.向三個以上對象非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，或者提供實名核驗幫助的；

? ? 4.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等的；

具有前三種情形之一，雖未達(dá)到數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)，但造成較大影響、確有懲戒必要的，報經(jīng)省級以上公安機(jī)關(guān)審核認(rèn)定、可以列為懲戒對象。

? ? 第四條 懲戒對象為單位的，可以同時對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員實施懲戒。

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03懲戒措施

? ? 第五條 懲戒措施包括金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒。

金融懲戒

? ? 第六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對懲戒對象落實以下金融懲戒措施：

? ? （一）限制懲戒對象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能，與開立機(jī)構(gòu)既有協(xié)議約定的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費等基本生活保障的款項除外；

? ? （二）停止懲戒對象名下支付賬戶業(yè)務(wù)，支付賬戶余額向本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬除外；

? ? （三）暫停為懲戒對象新開立支付賬戶、實名數(shù)字人民幣錢包，新開立的銀行賬戶應(yīng)遵循本條第（一）項要求。

電信網(wǎng)絡(luò)懲戒

? ? 第七條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)對懲戒對象落實以下電信網(wǎng)絡(luò)懲戒措施：

? ? （一）限制懲戒對象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口等功能以及過戶等業(yè)務(wù)；

? ? （二）限制懲戒對象名下電話卡注冊的存在涉詐風(fēng)險的互聯(lián)網(wǎng)賬號功能及業(yè)務(wù)；

? ? （三）不得為懲戒對象開立新的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口，存在涉詐風(fēng)險的互聯(lián)網(wǎng)賬號等以及提供網(wǎng)站、應(yīng)用程序的分發(fā)、上架等業(yè)務(wù)；

? ? 以上涉及懲戒的通信業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用等應(yīng)當(dāng)具備較高的涉詐屬性和安全風(fēng)險，具體懲戒范圍由公安機(jī)關(guān)會同行業(yè)主管部門認(rèn)定。在懲戒期內(nèi)，懲戒對象在收到公安機(jī)關(guān)懲戒通知后10個工作日內(nèi)可申請保留一張名下非涉案電話卡。

信用懲戒

? ? 第八條 信用懲戒措施應(yīng)當(dāng)通過以下方式予以落實：

? ? （一）將有關(guān)懲戒對象納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單，共享至全國信用信息共享平臺，并通過“信用中國”網(wǎng)站對嚴(yán)重失信主體信息進(jìn)行公示；

? ? （二）中國人民銀行征信中心將公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的有關(guān)懲戒對象信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

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04懲戒分級

? ? 第九條 對懲戒對象實行分級懲戒：

? ? （一）實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的，適用本辦法第六條至第八條規(guī)定的懲戒措施，懲戒期限為三年；

? ? （二）經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的懲戒對象，適用本辦法第六條、第七條及第八條第（二）項規(guī)定的懲戒措施，懲戒期限為二年。

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05申訴方式

? ? 第十四條 懲戒對象對懲戒認(rèn)定有異議的，或者相關(guān)懲戒措施到期未解除的，可以通過當(dāng)面、電話、書面等方式向作出認(rèn)定公安機(jī)關(guān)申訴。

? ? 公安機(jī)關(guān)收到申訴后，應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)一次性告知申訴人需要提供的材料，并在收到材料之日起十五個工作日內(nèi)完成核查工作，向申訴人書面反饋核查結(jié)果，對于不予解除懲戒措施的應(yīng)當(dāng)說明理由。